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銀行沙龍活動總結(jié)
總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況進(jìn)行分析研究，做出帶有規(guī)律性結(jié)論的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律，因此好好準(zhǔn)備一份總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么，以下是小編整理的銀行沙龍活動總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇1
來自瑞士信貸第一波士頓、安信證券和華安基金的三位演講嘉賓就經(jīng)濟(jì)整體復(fù)蘇、充沛的流動性、潛在的通脹風(fēng)險(xiǎn)以及下半年資本市場機(jī)會等當(dāng)前最為熱議的話題進(jìn)行了深入探討。與會專家普遍預(yù)期。由于資金的涌入，下半年房地產(chǎn)和股市均會出現(xiàn)機(jī)會，亦可能再次出現(xiàn)泡沫化。
瑞信董事總經(jīng)理、亞洲區(qū)首席經(jīng)濟(jì)分析師陶冬先生指出。現(xiàn)在的焦點(diǎn)已經(jīng)不再是何時(shí)經(jīng)濟(jì)見底，而是何時(shí)重新收緊銀根。在大量的銀行貸款之下，熱錢大量產(chǎn)生，并由股市向地產(chǎn)蔓延。陶冬認(rèn)為，明年一定會加息。而且是大幅加息。通貨膨脹的'可能性在與日俱增，而第一波的通脹，即來自資產(chǎn)價(jià)格通脹。
安信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家高善文先生亦認(rèn)為：通貨膨脹的上升和貨幣政策轉(zhuǎn)向緊縮是市場在未來面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。但目前而言，仍然充沛的流動性供應(yīng)以及基本面的改善趨勢支持市場回暖和上漲，而且這一趨勢短期內(nèi)恐難因估值升高出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)。
華安基金基金投資部總經(jīng)理尚志民先生更多地著眼于市場機(jī)會的出現(xiàn)，他指出，在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和流動性充裕的雙重作用下，下階段A股市場的估值有望繼續(xù)提升。雖然目前A股市場動態(tài)市盈率略超過20倍，但細(xì)分來看，行業(yè)與公司的估值存在結(jié)構(gòu)性差異，部分仍低于歷史均值，存在繼續(xù)上漲的能力。尚志民表示總體來看，綜合對宏觀經(jīng)濟(jì)層面、資金供給以及政策層面的分析，對于中期的走勢還是有理由保持一個(gè)相對樂觀的態(tài)度。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇2
為提升社會公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)愛惜金融消費(fèi)者權(quán)益，依據(jù)總行的要求和部署，江陰農(nóng)商銀行睢寧支行于近期組織開展了“普及金融學(xué)問，守住錢袋子”及“防范非法集資宣布傳達(dá)月”活動，取得了顯著成效。
本次宣布傳達(dá)活動主題涉及防范非法集資、電信詐騙、識別虛假廣告、禁賭防賭等，宣布傳達(dá)方式主要為線上和線下兩種方式，線下宣布傳達(dá)主要以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣布傳達(dá)陣地，通過張貼宣布傳達(dá)海報(bào)、發(fā)放宣布傳達(dá)折頁、廳堂宣布傳達(dá)等形式為過往的群眾和廳堂等待辦理業(yè)務(wù)的客戶解讀人行關(guān)于個(gè)人賬戶的管理要求及新型犯罪的形式，尤其是針對老年人和進(jìn)程務(wù)工人員這些群體，提高了寬闊群眾的防詐騙意識，博得了大家的全都好評，也加強(qiáng)了與客戶的聯(lián)系，增加了與客戶的友好度；線上宣布傳達(dá)主要是通過手機(jī)銀行界面、網(wǎng)站、LED屏幕滾動播放宣布傳達(dá)標(biāo)語等方式宣布傳達(dá)，睢寧支行也在嘗試?yán)谩岸兑簟逼脚_進(jìn)行線上金融宣布傳達(dá)。本次的'宣布傳達(dá)活動，睢寧支行特殊重視“非接觸式”的宣布傳達(dá)，每一位睢寧支行的員工都通過微信伴侶圈進(jìn)行宣布傳達(dá)連接的轉(zhuǎn)發(fā)，讓伴侶圈的客戶都能看到宣布傳達(dá)內(nèi)容，了解相關(guān)金融學(xué)問，并把一些金融學(xué)問投放到一些特定客戶手中，增加他們的金融意識。
每一位客戶經(jīng)理都分別到企業(yè)客戶處進(jìn)行上門宣布傳達(dá)，講解各種金融詐騙的常用手段，提示企業(yè)會計(jì)人員防范金融詐騙，要做到不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬的“三不”原則，受到了企業(yè)客戶的高度贊揚(yáng)。本次，睢寧支行還通過加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使每位員工都能熟知各類金融詐騙的伎倆和手法，同時(shí)強(qiáng)化職業(yè)道德訓(xùn)練，要求對辦理的每一筆銀行業(yè)務(wù)均能履行善意提示義務(wù)，以提3 / 6高公民防騙拒騙力氣。
通過此次宣布傳達(dá)活動，使寬闊老百姓及消費(fèi)者熟識及了解了各類金融風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻性和危害性，也進(jìn)一步提高了寬闊老百姓及消費(fèi)者的金融防范意識及防騙力氣，加強(qiáng)了自我防范，構(gòu)筑了堅(jiān)實(shí)的思想防線。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇3
XX支行依據(jù)人民銀行《關(guān)于開展20xx年普及金融學(xué)問，守住錢袋子活動通知》，制定了《20xx年普及金融學(xué)問萬里行活動方案》，結(jié)合具體工作實(shí)際，主動開展普及金融學(xué)問萬里行、守住金融錢袋子活動。
首先，我們認(rèn)真部署，成立活動小組，由分管行長任組長，以各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、部門為單位，確定網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，依據(jù)各自實(shí)際狀況，利用電子屏幕、手機(jī)短信、微信、宣布傳達(dá)折頁、廳堂微沙龍、微講堂等方式，開展周邊宣布傳達(dá)、利用網(wǎng)點(diǎn)資源開展到店客戶宣布傳達(dá)，并上報(bào)活動成果；于此同時(shí)，支行統(tǒng)一組織“走出去”宣布傳達(dá)，由公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、綜合部以及營業(yè)部、北京東路支行組成宣布傳達(dá)團(tuán)隊(duì)，走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、鄉(xiāng)村，開展金融學(xué)問普及活動；最終，我們主動響應(yīng)膠州市相關(guān)部門號召，參預(yù)市人民銀行、金融監(jiān)督管理局組織的同主題活動，豐富活動內(nèi)容和形式，擴(kuò)大受眾群體，服務(wù)當(dāng)?shù)貙掗熑罕姟Ｔ谑刈〗鹑阱X袋子活動環(huán)節(jié)，我們除了加強(qiáng)對低凈值人群的學(xué)問普及力度、規(guī)范自身營銷宣布傳達(dá)行為，引導(dǎo)消費(fèi)者理性選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)外，我們組織員工走進(jìn)鄉(xiāng)村，走進(jìn)村委會，協(xié)作我們的特色產(chǎn)品裕農(nóng)通，加大宣布傳達(dá)力度，助力鄉(xiāng)村金融振興。
在金融學(xué)問萬里行宣布傳達(dá)環(huán)節(jié)，我們依據(jù)市分行支配，重點(diǎn)針對個(gè)人信息愛惜、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融支付平安、抵制非法集資、金融理財(cái)學(xué)問等內(nèi)容，有針對性的`開展非法集資宣布傳達(dá)，從非法集資定義、類型、主要手段、危害及法律后果等角度，向社會公眾特別是老年群體進(jìn)行金融學(xué)問普及工作。
本次系列宣布傳達(dá)活動的開展，有效提高了寬闊市民、客戶的金融平安，優(yōu)化了金融生態(tài)環(huán)境，也較好的提升了我行的良好社會形象。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇4
沙龍開幕式由國家信息中心副主任李凱主持。會上，針對當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)和金融改革的困惑及發(fā)展趨勢，受邀嘉賓們紛紛發(fā)表了精彩演講。
中國金融出版社社長、中國金融雜志主編魏革軍作了題為《以金融市場改革帶動經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變》的發(fā)言。魏革軍發(fā)言的內(nèi)容主要涉及我國經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)型的概念和內(nèi)涵、金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長的作用、我國金融市場改革的政策建議等。在以改革調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)增長方面，魏革軍建議對各類企業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整和股份制改造，擴(kuò)大社會民間資金在全社會資本形成的作用。促進(jìn)民間資本有效地轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本，讓民間資本能夠順暢地進(jìn)入金融、鐵路、民航、電信、石油、公用事業(yè)等壟斷性行業(yè)，以及鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)上市改造和增資擴(kuò)股，完善相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)，使得民間資本成為穩(wěn)定我國經(jīng)濟(jì)增長的重要力量。
北京大學(xué)中國金融研究中心秘書長王曙光教授在題為《區(qū)域金融改革推進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展》的發(fā)言中表示，中國經(jīng)濟(jì)增長將面臨上行壓力增大、收入差距拉大、區(qū)域非均衡發(fā)展等難題。王曙光說，有三大原因使得中國區(qū)域金融需要進(jìn)行改革：首先，中國的民間資本極為豐裕，而且四處涌動，是金融不穩(wěn)定因素；其次，中國民間資本融資活動極為活躍，民間區(qū)域金融危機(jī)頻發(fā)；最后，金融業(yè)經(jīng)營仍然存在諸侯割據(jù)情況，影響了金融發(fā)展的效率。王曙光建議：要推動中國區(qū)域金融改革，需要大力推進(jìn)民間金融的合法化、陽光化和規(guī)范化，如何規(guī)范化金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)競爭是目前區(qū)域金融改革的一個(gè)突破點(diǎn)，需要金融機(jī)構(gòu)多元化發(fā)展，充分吸收民間資本參與。王曙光在演講中還表示，造成貧困一般情況是因?yàn)槲覀儧]有賦予貧困地區(qū)發(fā)展的一般制度性安排，貧困要破除惡性循環(huán)，就必須不斷改進(jìn)金融制度，這就涉及到區(qū)域金融改革。
賽領(lǐng)資本管理有限公司副總裁鄭紅博士在會上作了題為《人民幣國際投貸基金助推走出去戰(zhàn)略》的'發(fā)言。鄭紅認(rèn)為，可以從三個(gè)方面去理解投貸基金支持“走出去”的必要性。首先，我國經(jīng)濟(jì)將從高增長向平穩(wěn)增長過渡，需要尋找提高勞動生產(chǎn)率的新途經(jīng)；其次，我國大量外匯儲備需要提高人民幣對外資產(chǎn)的比重；第三，我國“走出去”企業(yè)難以與境外金融機(jī)構(gòu)直接對接，投貸基金可更好地整合兩種資源、兩個(gè)市場。鄭紅表示，我國許多企業(yè)融資結(jié)構(gòu)過于單一、商業(yè)銀行海外布點(diǎn)跟不上它們走出去的步伐、中國身份敏感等都構(gòu)成了“走出去”的極大障礙。鄭紅建議我國應(yīng)落實(shí)在更高層次、更大范圍、更寬領(lǐng)域上推動中國企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，積極探索投貸基金“走出去”新模式。
國家信息中心常務(wù)副主任杜平最后對沙龍進(jìn)行點(diǎn)評，他指出本次論壇報(bào)告所涉及的金融改革正是當(dāng)前我國社會各界高度關(guān)注的問題，希望此次論壇能夠?qū)@個(gè)問題的探討起到促進(jìn)作用，并對當(dāng)前我國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)表了自己的獨(dú)特看法。
1、“中國宏觀經(jīng)濟(jì)季度沙龍（首屆）”在國家信息中心報(bào)告廳舉行
2 、國家信息中心常務(wù)副主任杜平
3 、國家信息中心副主任李凱
4 、北京大學(xué)中國金融研究中心秘書長王曙光
銀行沙龍活動總結(jié) 篇5
中信銀行北京分行主動響應(yīng)人行營管部“普及金融學(xué)問，守住"錢袋子"活動號召，組織全轄網(wǎng)點(diǎn)開展金融學(xué)問普及宣布傳達(dá)活動，有針對性地為金融消費(fèi)者普及金融學(xué)問，提高社會公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)識別與防范的意識和力氣，引導(dǎo)其理性選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動，進(jìn)一步維護(hù)金融市場和諧穩(wěn)定。
活動期間，中信銀行北京分行以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，充分發(fā)揮廳堂公眾訓(xùn)練服務(wù)區(qū)陣地宣布傳達(dá)作用，并開拓“錢袋子”活動專區(qū)，擺放宣布傳達(dá)折頁及手冊、張貼宣布傳達(dá)海報(bào)，網(wǎng)點(diǎn)叫號LED屏幕上滾動播放“20xx年普及金融學(xué)問，守住"錢袋子"標(biāo)語，電視循環(huán)播放以防范非法集資、支付平安、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為主題的'宣布傳達(dá)片，著力打造深厚宣教氛圍。同時(shí)，各支行指定專人作為金融宣講員，在為客戶供應(yīng)產(chǎn)品和服務(wù)的同時(shí)主動進(jìn)行宣布傳達(dá)和講解，尤其對老年人、青少年、務(wù)工人員等重點(diǎn)受眾群體進(jìn)行急躁細(xì)致的介紹，通過專業(yè)講解關(guān)懷消費(fèi)者更好地理解金融學(xué)問。
中信銀行北京分行發(fā)動全轄網(wǎng)點(diǎn)深入到到周邊社區(qū)、企業(yè)、校內(nèi)、商圈等開展特色宣教活動，結(jié)合“企業(yè)活動日”、“金融學(xué)問進(jìn)社區(qū)”、“金融學(xué)問進(jìn)校內(nèi)”等活動，通過布設(shè)詢問點(diǎn)、展臺宣布傳達(dá)、專題講座、理財(cái)沙龍等宣布傳達(dá)模式向?qū)掗熑罕娖占敖鹑趯W(xué)問，活動主題涵蓋防范非法集資、個(gè)人信息愛惜、支付平安、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、防范銀行卡盜刷、防范不良網(wǎng)絡(luò)借貸、理財(cái)學(xué)問宣布傳達(dá)、金融消費(fèi)糾紛解決等。活動取得了良好宣布傳達(dá)效果，切實(shí)提升了金融消費(fèi)者的自我愛惜意識及辨識抵抗風(fēng)險(xiǎn)的力氣，引導(dǎo)消費(fèi)者正確運(yùn)用金融學(xué)問，通過正值途徑守護(hù)好自身的“錢袋子”。
6月期間，中信銀行北京分行每周通過官方微信公眾平臺推送消保主題宣教文章，面對北京地區(qū)75萬余關(guān)注客戶傳遞金融學(xué)問，運(yùn)用新媒體實(shí)現(xiàn)金融學(xué)問訓(xùn)練全面掩蓋及信息的快速傳播。消費(fèi)者金融學(xué)問普及工作是一項(xiàng)長期、系統(tǒng)性的工作，中信銀行北京分行將持續(xù)普及、推廣、強(qiáng)化公眾訓(xùn)練宣布傳達(dá)活動，不斷提升大眾金融學(xué)問素養(yǎng)，有效愛惜金融消費(fèi)者合法權(quán)益，為構(gòu)建和諧平安的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力氣。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇6
為進(jìn)一步提高消費(fèi)者自我愛惜意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，更好地維護(hù)金融消費(fèi)者特別低凈值人群的金融素養(yǎng)和合法權(quán)益，構(gòu)建和諧金融消費(fèi)環(huán)境，近日，郵儲銀行撫州市分行依據(jù)人行的統(tǒng)一支配組織轄內(nèi)各級機(jī)構(gòu)間續(xù)開展了“普及金融學(xué)問，守住錢袋子”宣布傳達(dá)活動。
該行通過LED電子顯示屏24小時(shí)播放“普及金融學(xué)問，守住錢袋子”等宣布傳達(dá)口號；設(shè)計(jì)印制宣布傳達(dá)折頁、手冊，擺放人民幣學(xué)問、金融IC卡、打擊非法集資等內(nèi)容的宣布傳達(dá)漫畫、宣布傳達(dá)展架或展板。并有針對性的開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣布傳達(dá)，利用理財(cái)沙龍、大堂微沙龍，對客戶進(jìn)行一對一宣布傳達(dá)、講解，主動向客戶介紹人民幣學(xué)問、存貸款學(xué)問、征信學(xué)問、支付結(jié)算學(xué)問和銀行卡平安用卡常識等學(xué)問，為大家解答疑問，普及金融學(xué)問。
為豐富宣布傳達(dá)形式實(shí)現(xiàn)良性互動，該行一是結(jié)合農(nóng)村夏糧收種，深入到到田間地頭農(nóng)戶家中，宣布傳達(dá)電信詐騙、非法集資的危害，通過正規(guī)金融渠道學(xué)問，拉近與客戶的距離；二是結(jié)合此次宣布傳達(dá)的'重點(diǎn)通過選擇人口密度高、人流量大的鄉(xiāng)村集市、街道、社區(qū)，設(shè)立宣布傳達(dá)點(diǎn)，直接面對社會公眾宣布傳達(dá)，擴(kuò)大宣布傳達(dá)掩蓋面，增加宣布傳達(dá)效果，實(shí)現(xiàn)面對面互動；三是增加青少年正確的金融學(xué)問，通過走進(jìn)學(xué)校，宣布傳達(dá)防范電信詐騙、個(gè)人金融信息愛惜、遠(yuǎn)離不良網(wǎng)絡(luò)借貸等學(xué)問，守護(hù)好自己的“錢袋子”。通過多種形式、多層次、多途徑的宣布傳達(dá)訓(xùn)練方式，該行充分發(fā)揮宣布傳達(dá)訓(xùn)練工作的“訓(xùn)練公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)、樹立形象”的主動作用，主動踐行金融學(xué)問普及宣布傳達(dá)訓(xùn)練的社會責(zé)任和義務(wù)，進(jìn)一步提高了市民、尤其是低凈值群體自我愛惜意識和防范詐騙的力氣，為打造誠信平安、健康和諧的社會金融環(huán)境發(fā)揮主動作用。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇7
“不需要任何抵押物，手續(xù)很簡單，一周之內(nèi)，95萬元貸款就到賬了。這可給公司的資金周轉(zhuǎn)幫了大忙！”近日，在湖南三特電子有限公司，該公司負(fù)責(zé)人龍娟欣喜地稱，以往“需要抵押物、手續(xù)繁瑣”讓很多小微企業(yè)對銀行貸款望而卻步。如今，國有大銀行建行湖南省分行面向小微企業(yè)推出信用貸款“善融貸”，無需抵押、擔(dān)保，憑“銀行信用”就可獲得貸款。
“作為公司，我們需要完成總公司的產(chǎn)品采購任務(wù)才能保證收益，否則就賺不了錢�！饼埦杲榻B，湖南三特電子有限公司是山特、APCUPS、沈陽松下及美國圣能電池在湖南地區(qū)的總，是一家專業(yè)從事電源產(chǎn)品經(jīng)銷、維修、服務(wù)的公司。公司成立于1997年，連續(xù)近五年UPS及電池銷售都在3000萬左右。隨著該公司經(jīng)營規(guī)模的不斷擴(kuò)大，市場份額的增加，公司常需要擴(kuò)大對經(jīng)營產(chǎn)品的`采購，流動資金的需求量也因此增加。
“為完成銷售任務(wù)，公司急需要一筆資金采購產(chǎn)品。以往，我們采用過房屋抵押的貸款方式，但是，審批時(shí)間長，手續(xù)比較繁瑣，我們甚至考慮過民間借貸，這樣融資成本就更高了�！被貞浧鹉且淮稳谫Y難，龍娟仍顯得并不輕松。
“我是建行多年的老客戶，幾乎所有的業(yè)務(wù)都通過建行來辦理，在銀行擁有良好的信用記錄。在公司急需周轉(zhuǎn)資金的時(shí)候，建行客戶經(jīng)理上門向我主動推薦了新推出的‘善融貸’產(chǎn)品。我一聽，不需要抵押物，貸款申請只要填寫一張簡單的表格、提交幾項(xiàng)基本的資料，立馬就申請了�！�
“雖然是信用貸款，但是‘善融貸’的融資成本并不高，利率為基準(zhǔn)利率上浮30%，沒有其他額外費(fèi)用。”龍娟欣喜地稱，以往，“需要抵押物、手續(xù)繁瑣”讓很多小微企業(yè)一想到銀行貸款便打起了“退堂鼓”，如今，憑“銀行信用”就可以獲得貸款，短短幾天就可以資金到位，這對小微企業(yè)是一件大好事。
小微企業(yè)“善融貸”業(yè)務(wù)是指建設(shè)銀行依據(jù)小微企業(yè)交易結(jié)算及結(jié)算賬戶活躍程度，對結(jié)算穩(wěn)定并形成一定資金沉淀的小微企業(yè)發(fā)放的，用于短期生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)的可循環(huán)的人民幣信用貸款業(yè)務(wù)。
該產(chǎn)品特點(diǎn)包括：一是改變了傳統(tǒng)依靠財(cái)務(wù)報(bào)表的分析方法，依據(jù)賬戶行為來判斷經(jīng)營行為，經(jīng)過交叉驗(yàn)證后確定授信的可行性；二是采用“預(yù)授信”的方式，通過建行后臺篩選，無須客戶申請，主動為存量結(jié)算客戶提供預(yù)授信額度；三是貸款額度最高200萬元，可隨借隨還、循環(huán)使用；四是貸款屬于信用貸款，企業(yè)主為共同借款人，無須其他擔(dān)保抵押；五是信貸資金只能用于企業(yè)短期生產(chǎn)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)活動，不得挪作他用；六是貸款循環(huán)額度有效期最長1年（含）。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇8
在網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)輔導(dǎo)過程中，劉老師輔導(dǎo)的每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都必須要舉辦一場理財(cái)沙龍。而這一周舉辦的理財(cái)沙龍，也并不是大家所謂的請保險(xiǎn)公司、基金公司等簡單的做的產(chǎn)品說明會。劉老師要求的理財(cái)沙龍?jiān)趥鹘y(tǒng)基礎(chǔ)上要有三個(gè)大的轉(zhuǎn)變：第一，理財(cái)沙龍的舉辦，目的不是在于營銷客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行；第二，理財(cái)沙龍不是產(chǎn)品推薦會，而是本著讓客戶有收獲，覺得愉悅，并且還想再來的初衷舉辦。因此，劉老師輔導(dǎo)過的網(wǎng)點(diǎn)，往往要以非金融和金融結(jié)合來舉辦，而非簡單的產(chǎn)品介紹會；第三，理財(cái)沙龍的舉辦，不是一個(gè)人的事情，也不是保險(xiǎn)公司、基金公司的事情，而是整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的事情。在輔導(dǎo)過程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來擔(dān)當(dāng)。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺；二是讓客戶更有歸屬感。
本著以上三點(diǎn)轉(zhuǎn)變的思維和理念，著實(shí)讓不少人頭疼。的確，行長會想，花了大把的人力、物力、財(cái)力和精力，最后啥也沒撈著，做這個(gè)有什么意義嗎？不可否認(rèn)，不以盈利為本的的企業(yè)，和不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵一個(gè)道理。但是，我想說，這兩者并沒有沖突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，從戰(zhàn)略的角度來看，他會認(rèn)為理財(cái)沙龍的舉辦確實(shí)是一舉多得，值得舉辦，而且營銷會愈發(fā)輕松，銀行口碑會越來越好。因?yàn)樽尶蛻羰找�，讓自己也收益了，客戶開心，銀行也開心，真正的實(shí)現(xiàn)了雙贏。如果管理者站在戰(zhàn)術(shù)的層面來看理財(cái)沙龍，沒有產(chǎn)出時(shí)，他們會顯得焦躁和急功近利，他會對理財(cái)沙龍活動的舉辦提出質(zhì)疑。因?yàn)椋吹降闹挥醒矍暗倪@一次得失，而未曾想過，這次客戶的體驗(yàn)、客戶的感受、客戶對產(chǎn)品的認(rèn)識程度、以及后期的口碑效應(yīng)等無形的財(cái)富。拋開戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)之說，其實(shí)單從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人網(wǎng)點(diǎn)管理方面考慮，其實(shí)理財(cái)沙龍的舉辦又未嘗不能給予管理者一些啟發(fā)呢？今天劉老師就站在網(wǎng)點(diǎn)管理層面，談?wù)劺碡?cái)沙龍舉辦的必要性。
首先，理財(cái)沙龍是對網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理的一次大“體檢”。為什么說是體檢呢？且聽劉老師從以下四個(gè)方面，慢慢道來。
第一，理財(cái)沙龍是檢驗(yàn)日常網(wǎng)點(diǎn)人員維護(hù)客戶的成果，以及體現(xiàn)客戶對網(wǎng)點(diǎn)的黏度的良好時(shí)機(jī)。
很直接的表現(xiàn)，客戶如果維護(hù)不到位，或者客戶黏度不夠，在駐點(diǎn)輔導(dǎo)當(dāng)周短期內(nèi)邀約到客戶，對于員工來說的確有一定難度。如果這個(gè)團(tuán)隊(duì)平時(shí)都不聯(lián)系客戶，不維護(hù)客戶，那么舉辦活動時(shí)，“客戶”顯然成為此網(wǎng)點(diǎn)最大的問題。此種情況下，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可以反思網(wǎng)點(diǎn)對于客戶維護(hù)力度、維護(hù)方式、以及營銷團(tuán)隊(duì)管理等方面是否有進(jìn)一步提升和優(yōu)化的方面。
案例：某省某網(wǎng)點(diǎn)平時(shí)客戶經(jīng)理都躲在后臺辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理崗位形同虛設(shè)。一方面是物理布局受限，導(dǎo)致客戶經(jīng)理無單獨(dú)的辦公區(qū)域，另一方面客戶經(jīng)理本身也無客戶維護(hù)和管理意識，總是覺得在后臺會比較有安全感，一時(shí)很難轉(zhuǎn)變從柜員到客戶營銷的角色；第三方面，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)過于粗放，未進(jìn)行細(xì)化的過程管理。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人平時(shí)只是泛泛的布置任務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大部分的營銷任務(wù)都是由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人單打獨(dú)斗去維護(hù)和拓展。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人沒有轉(zhuǎn)變自己的管理思路，去做一個(gè)管理者和教導(dǎo)者。比如，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人從未對客戶經(jīng)理進(jìn)行精細(xì)化的目標(biāo)分解、方法指導(dǎo)、角色轉(zhuǎn)變的心態(tài)梳理等方面的指導(dǎo)和引導(dǎo)。對于客戶經(jīng)理無專門辦公室、網(wǎng)點(diǎn)管理等細(xì)節(jié)性事物一概不管不問。此網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)中vip客戶數(shù)量大概有1300人左右。由于平時(shí)疏于對客戶的維護(hù)，全網(wǎng)點(diǎn)一共邀約客戶到場7人。這些客戶群體與原來設(shè)定的主題吻合度也并不高，其中有兩位客戶是客戶經(jīng)理找自己的朋友過來充當(dāng)人數(shù)。由此可見，整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)對于存量客戶維護(hù)完全無意識也無維護(hù)方法。1300位客戶中，盡然找不出10位粘性高的忠誠客戶。
與上述案例截然相反的是另外一些網(wǎng)點(diǎn)，動輒可以邀約30多位客戶到場。無論對私高端客戶還是對公企業(yè)主，想邀約多少就有多少。這些網(wǎng)點(diǎn)的存款規(guī)模都不會差，且日均也維持的很好。足以證明，做好過程，結(jié)果必然不會差。
通過理財(cái)沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網(wǎng)點(diǎn)對于客戶的維護(hù)力度以及客戶對網(wǎng)點(diǎn)的黏度。平時(shí)對客戶用心維護(hù)的網(wǎng)點(diǎn)，不愁理財(cái)沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款�？蛻舻木S護(hù)還需要我們踏踏實(shí)實(shí)的用心、用感情，細(xì)致的去付出并進(jìn)行精細(xì)的維護(hù)。 第二，檢驗(yàn)團(tuán)隊(duì)人員對客戶的深入了解程度。
網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍的成功舉辦，往往60%在于客戶的精準(zhǔn)邀約。所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆。對客戶了解的越多，營銷的切入口就越多。對客戶了解的越透徹，就越容易和客戶產(chǎn)生共鳴，得到客戶的好感和信任。如果團(tuán)隊(duì)人員對客戶的維護(hù)不夠深入和了解，則無法精準(zhǔn)的篩選出合適的客戶來參加合適的活動。比如，主題沙龍活動金融板塊想要推基金，平時(shí)維護(hù)人員并未對客戶進(jìn)行分層分級分群維護(hù)，也并不知曉客戶的投資偏好，則面對茫�？蛻羧后w，很難篩選出合適的客戶。此種情況，可以說明客戶維護(hù)時(shí)，停留表面，不夠深入。員工對于客戶信息收集、總結(jié)、提煉并制定針對性營銷等技巧有待進(jìn)一步提升。
案例1：某銀行網(wǎng)點(diǎn)以推薦百萬身價(jià)為目的，設(shè)計(jì)了主題為“我的小車我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車周末旅行路線推薦的旅行方案，邀約的`都是有車一族，年紀(jì)均在25——45歲之間。通過旅游路線推薦，再順勢推薦出行產(chǎn)品套餐，現(xiàn)場配置促成禮品，現(xiàn)場頒獎、現(xiàn)場發(fā)表購買保險(xiǎn)的心得體會，全場13位客戶，人均購買了一份百萬身價(jià)。此網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中之一就在于客戶精準(zhǔn)的邀約。所以，理財(cái)沙龍也從側(cè)面檢驗(yàn)了網(wǎng)點(diǎn)人員對客戶的深度維護(hù)情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解客戶，投其所好的把合適的產(chǎn)品在合適的時(shí)機(jī)賣給了合適的客戶，真正意義上實(shí)現(xiàn)了雙贏。
案例2:杭州某網(wǎng)點(diǎn)，客戶經(jīng)理精準(zhǔn)了解了客戶需求，掌握了一部分客戶確切的有對基金深入了解的需求，再加之了解了當(dāng)?shù)厝藙?wù)實(shí)、時(shí)間觀念較強(qiáng)的喜好后，直接請了知名基金經(jīng)理人，針對性做了一場基金診斷會�？蛻裘赓M(fèi)上了一堂投資理財(cái)課，甚是滿意。
案例2中，理財(cái)沙龍舉辦的非金融板塊，其實(shí)就是講了金融。它以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個(gè)人認(rèn)為，不是不可以直接以產(chǎn)品推薦為目的來舉辦理財(cái)沙龍。但是前提是，你足夠了解客戶的需求，能精準(zhǔn)的篩選出對產(chǎn)品有需求的客戶。您能方方面面掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財(cái)方面的，只要是客戶想要的，我們都可以靈活去滿足。 第三，檢驗(yàn)團(tuán)隊(duì)的凝聚力，包括團(tuán)隊(duì)協(xié)作力、組織能力、團(tuán)隊(duì)活動策劃能力、團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感等。
如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)協(xié)作力不強(qiáng)、凝聚力不強(qiáng)，理財(cái)沙龍的舉辦無疑會暴露這個(gè)團(tuán)隊(duì)的某種缺陷。
案例：浙江某行，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對團(tuán)隊(duì)喪失信心，管理如同一盤散沙。網(wǎng)點(diǎn)員工習(xí)慣各自為營，平時(shí)很少交流和合作。舉辦理財(cái)沙龍當(dāng)天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進(jìn)行客戶的交流及接待。讓客戶感覺不到一絲絲的團(tuán)隊(duì)問候和溫暖。理財(cái)沙龍結(jié)束后，劉老師播放了蘇州某行的理財(cái)沙龍現(xiàn)場員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無縫銜接的對客戶服務(wù)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強(qiáng)烈的主人翁意識。原本在其它銀行自然而然、理所當(dāng)然的事情，在該行卻顯得那么遙不可及。為什么呢？追究其根本有三：第一，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)任管理態(tài)度過于消極；第二，網(wǎng)點(diǎn)無企業(yè)文化和團(tuán)隊(duì)文化支撐；第三，員工之間交流較少，感情冷漠。
那么管理較好的網(wǎng)點(diǎn)，如果平時(shí)員工協(xié)作不夠，通過理財(cái)沙龍活動可以拉近員工之間的距離，增進(jìn)彼此之間的感情，提升團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感和團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)能力。
銀行沙龍活動總結(jié) 篇9
1、會場布置：客戶每人一瓶水，一份單頁，橫幅，易拉寶，電腦、投影儀、ppt筆，提前30完成。
2、在樓下接客戶，要求業(yè)務(wù)員先聯(lián)系好客戶，不能遲到。接到客戶后領(lǐng)導(dǎo)室就坐。
3、在沙龍開始前，部分人員在會議室內(nèi)調(diào)節(jié)氣氛，做到不冷場，不冷落客戶。
4、客戶到達(dá)后上水果，2人/份，讓客戶盡量集中坐。
5.2點(diǎn)會議準(zhǔn)時(shí)開始，（能夠是業(yè)績分享，喜訊報(bào)道，業(yè)務(wù)員介紹等）。
6、講師講自己，講理財(cái)觀念，講公司。
8、發(fā)放禮品（望洲圍裙，望洲保溫杯，望洲暖手寶，望洲指甲鉗，望洲紙巾，望洲鑰匙扣）。
9、公司參觀
10、沙龍結(jié)束，理財(cái)經(jīng)理帶領(lǐng)客戶下樓
銀行沙龍活動總結(jié) 篇10
宋智剛說，一是調(diào)整個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。據(jù)悉，地安門支行個(gè)貸業(yè)務(wù)基數(shù)較小，但質(zhì)量較高，自支行成立以來個(gè)貸業(yè)務(wù)始終保持健康平穩(wěn)發(fā)展。20xx年地安門支行將進(jìn)一步加大個(gè)貸業(yè)務(wù)營銷力度，采取多種方法挖掘客戶資源。
其中包括調(diào)動全體個(gè)人客戶經(jīng)理積極性，廣泛開展市場調(diào)研，搜集優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目信息，隨時(shí)同個(gè)金部及相關(guān)負(fù)責(zé)人溝通，彌補(bǔ)個(gè)金部個(gè)貸人員不足的劣勢，最大限度地拓展?fàn)I銷渠道，擴(kuò)大營銷范圍。
與公司業(yè)務(wù)部聯(lián)動營銷，采取開發(fā)貸與個(gè)人按揭貸款同步營銷的策略。積極與大型優(yōu)質(zhì)開發(fā)商聯(lián)系溝通，促進(jìn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展。
一是保持與存量客戶的良好關(guān)系，爭取持續(xù)性合作。目前地安門支行已經(jīng)與三家開發(fā)商建立了合作關(guān)系，并發(fā)放了西府蘭庭、中體奧林匹克花園兩個(gè)按揭項(xiàng)目。個(gè)金部始終與開發(fā)商保持著良好的客戶關(guān)系，并開始與開發(fā)商洽談中體奧林匹克花園二期項(xiàng)目和潤澤莊苑按揭項(xiàng)目的合作。
二是調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。通過發(fā)揮柜員、大堂經(jīng)理的識別引導(dǎo)作用，加大客戶經(jīng)理營銷力度，針對不同類型、不同層次的客戶進(jìn)行差別化營銷服務(wù)。通過“個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶答謝會”、“個(gè)人高端客戶座談會”、“個(gè)人客戶理財(cái)沙龍”等一系列活動，維護(hù)支行個(gè)人高端客戶，進(jìn)一步鞏固良好的客戶關(guān)系。同時(shí)借助活動培養(yǎng)客戶的理財(cái)意識，發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，大力營銷我行各類中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，真正使“1+4”中的各項(xiàng)指標(biāo)穩(wěn)步增長。
三是大力發(fā)展牡丹卡等各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。宋智剛認(rèn)為，隨著全行股份制改革的深入，資本充足率帶來的剛性約束和成本管理的要求，迫使支行加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)。同時(shí)，行里還就重點(diǎn)開展的牡丹卡業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等中間業(yè)務(wù)，制定了一系列相關(guān)政策。如重點(diǎn)任務(wù)指標(biāo)細(xì)化到人，明確個(gè)人職責(zé)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用，激勵(lì)與考核相結(jié)合，調(diào)動大家主動性和積極性等。
四是改善客戶結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶占比。宋智剛說，鑒于長期以來支行固有的客戶結(jié)構(gòu)不合理，導(dǎo)致個(gè)人業(yè)務(wù)成本加大。根據(jù)“二八法則”和客戶結(jié)構(gòu)分析，在支行占比只有15％的`中高端優(yōu)質(zhì)客戶的資產(chǎn)總量卻占全部客戶資產(chǎn)總量的88％。為此，“我們分流5萬元以下潛在客戶，為其提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，推介電子銀行自助服務(wù)，引導(dǎo)其自助辦理普通業(yè)務(wù)，既緩解了柜臺壓力，又可以增加離柜業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)收入�！薄巴诰�5萬元至30萬元中端客戶，為其提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并積極營銷推介我行理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，爭取提高這部分客戶的貢獻(xiàn)度�！薄鞍l(fā)揮理財(cái)中心和客戶經(jīng)理的作用，為30萬元以上特別是100萬元以上的高端客戶提供量身定做的全方位理財(cái)服務(wù)，確保每位高端客戶均成為我行的理財(cái)金客戶，并切實(shí)保證客戶享有優(yōu)先優(yōu)惠政策，提高這類客戶的忠誠度和貢獻(xiàn)度�！�
五是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升核心競爭力。據(jù)介紹，20xx年地安門支行三個(gè)儲蓄網(wǎng)點(diǎn)均參加了分行核心競爭力項(xiàng)目推廣，其中地外儲蓄所和鼓樓外儲蓄所定位為理財(cái)中心，六鋪炕儲蓄所定位為一般理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)。20xx年，地安門支行鼓樓分理處升級為貴賓理財(cái)中心，“今年支行將重點(diǎn)提升該網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)品質(zhì)，帶動全行核心競爭力的提升。”
宋智剛告訴記者，今年將進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)的物理分區(qū)，有效引導(dǎo)客戶使用工行自助服務(wù)。支行加強(qiáng)對電子銀行示范網(wǎng)點(diǎn)的管理，充分發(fā)揮示范工程的作用，提高電子銀行動戶率。還要明確崗位職責(zé)，使各崗位各司其職，相互協(xié)作。理財(cái)中心負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、現(xiàn)金柜員、非現(xiàn)金柜員之間既有明確的職責(zé)劃分，又存在相互協(xié)作的關(guān)系。個(gè)金部強(qiáng)調(diào)柜員的識別推介職責(zé)、大堂經(jīng)理的分流引導(dǎo)職責(zé)、客戶經(jīng)理的營銷及客戶維護(hù)職責(zé)以及同柜員之間的協(xié)作方式，并制定了相關(guān)的考核和利潤分配辦法，保證了網(wǎng)點(diǎn)的和諧發(fā)展。另外進(jìn)行產(chǎn)品細(xì)分和業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，全面提升網(wǎng)點(diǎn)核心競爭力。支行個(gè)金部根據(jù)現(xiàn)有產(chǎn)品，以任務(wù)指標(biāo)為參考，按照渠道分流類產(chǎn)品和投資理財(cái)類產(chǎn)品進(jìn)行分類，細(xì)分各崗位的營銷重點(diǎn)。同時(shí)依據(jù)各崗位的職責(zé)完善識別引導(dǎo)、接觸營銷、業(yè)務(wù)處理和關(guān)系維護(hù)的業(yè)務(wù)流程，為普通客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，為高端客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以及制定貴賓理財(cái)中心管理辦法、服務(wù)流程和發(fā)展規(guī)劃。據(jù)悉，該支行個(gè)金部在今年初及時(shí)制定了貴賓理財(cái)中心管理辦法和服務(wù)流程，對貴賓理財(cái)中心的組織管理、服務(wù)管理和考評管理提出了具體要求，對其日常服務(wù)流程和為高端客戶現(xiàn)場服務(wù)流程進(jìn)行了規(guī)范。支行加強(qiáng)對貴賓理財(cái)中心客戶經(jīng)理的指導(dǎo)與幫助，樹立貴賓理財(cái)中心品牌形象，堅(jiān)持形式多樣的沙龍活動，以客戶沙龍和客戶經(jīng)理沙龍交替進(jìn)行。內(nèi)容包括業(yè)務(wù)方面的理財(cái)沙龍和人文素養(yǎng)培訓(xùn)方面的知識講座等。主講人包括支行客戶經(jīng)理、外聘專家和客戶代表，形式包括講座、座談、交流會等。
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